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 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで
ほったらかし世界分散投資
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前のページで、バンガード社の海外ETFを利用したポートフォリオの例を、提示しました。
しかし、毎日忙しく仕事をしなくてはならない多くの人にとって、いちいち複数の海外ETFを管理し、利率の良いネット定期預金を見つけたり、外国債券を買ったり、特に、投資に慣れていない人がそれらをするのは、少々負担が大きい事と思います。
また、各ETFやその他の資産を保有すると、1年経つと資産の割合がかなり変化し、それを元通りに直してやる「リバランス」という作業が必要で、各ETF・ファンドを売り買いして、当初構築したポートフォリオの比率に修正しなくてはなりません。
こういった作業を省略する事が出来ないものか？ しかも低コストで、世界中に分散投資するという線は譲る事が出来ない・・・・・。
実は、そんなわがままな要望に応えたファンド、投資信託があるのです。
それが、2007年に販売を開始し、日経優秀製品・サービス賞を受賞した優れた投資信託、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」です。
★セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの大きな特徴
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管理人別サイトにチラと記載しましたが、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、マネー雑誌に登場する著名なフィナンシャルプランナーの数多くにも支持される、非常に特異なファンドと言えます。
なぜ、これほど魅力的なのか、かいつまんで説明すると、次の点があげられます。
 これ1本で、世界30カ国の株式、および債券に分散投資が可能。
世界各国の時価総額に応じて、日米欧、および新興国の投資比率が配分されていて、自然体である。
コストの安いバンガード社のインデックスファンドを集めたファンドである。
投資比率は、常にリバランスされるので、私たちが管理する必要が無い。
ETFでなくて一般の投資信託のため、毎月の積み立て投資が可能。しかも日本で唯一、5000円から可能。
一般の投資信託のため、分配金が再投資される事から、複利効果を享受できる。
信託報酬が0.77％と、この種のファンドの中では、非常に安い。
★セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資対象国
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上記にも記しましたが、これ1本で、世界30カ国の先進国、およびBRICｓをはじめとした新興国、さらには、太平洋諸国にまで投資が可能です。ここまで世界各国をカバーしたファンドは、日本には他に例を見ません。
★セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのポートフォリオ
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株と債券の比率が半分半分となっていて、比較的安全運転であるのが分かると思います。
ただし、外貨の比率がドル建て：48％、ユーロ建て：37％、円建て：15％となっており、世界の時価総額に応じた比率で分散されていて、通貨の世界分散も出来ていると言える半面、為替リスクが高めです。
そういう意味では、最近の円高の影響を受けやすいという注意点を指摘できます。
このポートフォリオにおける期待リターンは、4％強となります。
新興国の投資比率が約6％と低い割に、高めのリターンを期待できるのが特徴です。 |
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★セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの基本情報
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・購入単位：１万口以上１口単位（最低投資金額１万円）、積み立ての場合5000円から。
・信託報酬：年率0.77％（税込み）
・信託財産留保額：0.1％
・分配金の取扱：
再投資型。年１回1月に決算を行い、分配金は税金等控除後に再投資。
・償還日：無期限
・運用：ザ・バンガード・グループ・インク（米国ペンシルバニア州）
・為替ヘッジ：なし
・レーティング：新しい投信のため、なし
・運用成績（下記表を参照ください）
赤線は基準価額の推移（左側の数字は基準価額、単位は円）、青い部分は総資産の推移（右側の数字は総資産額、単位は百万円です）。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの公式サイトは、下記の通りです。運用方針等、動画でも視聴できます。
⇒セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
⇒マスコミに取り上げられたセゾン投信関連ニュースはコチラ
実は、管理人も毎月4万円の積立購入、最近はスポットで毎月5万〜10数万円購入しています。
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 管理人別サイト・・・・こちらもヨロシクね⇒「ノーロード投資信託｜手数料無料投信ガイド」
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